Vous faites face à des factures impayées mais vous ne savez pas comment formuler vos relances sans paraître agressif ou, au contraire, trop conciliant ? Utilisez nos 5 modèles de lettres de relance progressifs pour récupérer votre argent tout en préservant votre relation client.
1. Le premier rappel amiable (J+3)
L'objectif ici est de présumer la bonne foi du client (oubli, problème technique). Le ton doit rester léger et accommodant.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Votre facture [Numéro] du [Date]
Bonjour [Prénom ou Madame/Monsieur],
J'espère que vous allez bien.
Je vous contacte car, sauf erreur de notre part, le paiement de la facture n°[Numéro], d'un montant de [Montant] €, arrivée à échéance le [Date], n'apparaît pas encore sur notre compte.
Il s'agit très probablement d'un simple oubli. Vous trouverez une copie de la facture en pièce jointe pour faciliter vos démarches.
Si le virement est déjà en cours, je vous prie de ne pas tenir compte de cet email.
Bien cordialement,
[Votre Signature]
2. La relance de niveau 2 : plus formelle (J+10)
Ici, le ton évolue. On retire les formules de politesse trop familières et on entre dans le vif du sujet.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Relance - Facture impayée n°[Numéro]
Madame, Monsieur [Nom],
Suite à mon précédent message du [Date du premier email], je constate que la facture n°[Numéro] de [Montant] €, échue depuis le [Date], reste impayée à ce jour.
Nous vous remercions de bien vouloir procéder à la régularisation de cette situation dans les plus brefs délais.
Vous trouverez à nouveau la facture jointe à ce courriel, ainsi que notre RIB.
Restant à votre disposition pour toute information complémentaire,
[Votre Signature]
3. La relance ferme avec demande de confirmation (J+20)
La patience a des limites. À ce stade, on insiste pour obtenir une date claire de paiement.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Seconde relance - Facture n°[Numéro] en souffrance
Madame, Monsieur,
Malgré nos précédentes relances des [Dates des emails 1 & 2], notre comptabilité n'enregistre toujours pas le règlement de la facture n°[Numéro] de [Montant] €, arrivée à échéance le [Date].
Nous vous invitons à procéder à ce paiement dès réception de ce courrier, ou à nous communiquer la date à laquelle le virement sera effectué.
Comme indiqué dans nos Conditions Générales de Vente, des pénalités de retard pourront être appliquées.
Dans l'attente de votre règlement,
[Votre Signature]
4. La mise en demeure de payer (J+30 et +)
Ce document a une portée juridique. Il doit obligatoirement être envoyé en lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR).
Modèle prêt à l'emploi
Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER
[Lettre envoyée en Recommandé avec AR]
Madame, Monsieur,
En dépit de nos multiples relances amiables, la facture n°[Numéro] datée du [Date] pour un montant de [Montant] € TTC reste à ce jour impayée.
Par la présente lettre, nous vous mettons formellement en demeure de nous régler la somme principale de [Montant] €, augmentée des intérêts de retard en vigueur et de l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40€.
À défaut de réception de votre règlement sous huit (8) jours à compter de la réception de la présente, nous nous verrons dans l'obligation de transmettre ce dossier à notre service contentieux pour un recouvrement par voie judiciaire.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
[Signature Manuscrite]
5. L'alternative pour petits montants (Faible enjeu)
Parfois, une procédure lourde coûte plus cher que la facture elle-même. Un coup de fil ou un email très court peut s'avérer efficace pour de petites sommes.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Urgent : Facture [Numéro] impayée
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur, ta facture d'un montant de [Montant] € n'a pas encore été réglée.
Je t'invite à faire le nécessaire aujourd'hui via ce lien de paiement [Lien] (ou par virement avec le RIB joint) pour clôturer ce dossier et nous permettre de continuer à avancer sur les projets en cours.
Merci d'avance,
[Votre Prénom]
Questions fréquentes
Combien de relances envoyer avant la mise en demeure ?
Il est recommandé d'envoyer 2 à 3 relances amiables avant de passer à la mise en demeure formelle. La première relance (J+3) est un simple rappel courtois, la deuxième (J+10) est plus formelle, et la troisième (J+20) est ferme avec demande de confirmation. Si aucune réponse n'est obtenue, la mise en demeure en LRAR intervient vers J+30.
Quel délai entre chaque relance ?
Un espacement de 7 à 10 jours entre chaque relance est généralement recommandé. Cela laisse suffisamment de temps au client pour traiter votre demande tout en maintenant une pression progressive.
Le calendrier type est : J+3 (rappel amiable), J+10 (relance formelle), J+20 (relance ferme), J+30 (mise en demeure).
Peut-on envoyer une relance par email ou faut-il un courrier ?
Les relances amiables peuvent être envoyées par email, SMS ou courrier simple. Seule la mise en demeure nécessite un envoi en lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR) pour avoir une valeur juridique. En pratique, l'email est le canal le plus efficace pour les premières relances car il est rapide et traçable.
La relance interrompt-elle le délai de prescription ?
Non, une simple relance amiable n'interrompt pas le délai de prescription. Seules certaines actions juridiques interrompent la prescription : la mise en demeure formelle, une citation en justice, un commandement de payer ou la reconnaissance de dette par le débiteur. Le délai de prescription est de 5 ans en B2B et 2 ans en B2C.