Votre trésorerie tient-elle si un client paie en retard ou si votre prochaine mission est décalée ? Ce prévisionnel gratuit pour consultants en EURL ou SASU part d’un solde daté et de vos échéances TTC. Aucun compte ni accès bancaire n’est nécessaire.
Solde de fin de journée = solde de la veille + encaissements TTC du jour − décaissements TTC du jour. Le moteur calcule les 90 jours qui suivent la date du solde de clôture saisi.
Les flux datés au plus tard le jour du solde initial sont ignorés : ils sont considérés comme déjà inclus. Les calculs sont arrondis au centime. Une échéance décalée au-delà du jour 90 ne contribue pas au solde de cet horizon.
Les sorties et les flux marqués confirmés ne sont pas décalés. Les deux scénarios ne sont pas cumulés. Ce sont des hypothèses de test, pas des probabilités de retard.
Solde au 31 août 2026 : 6 000 €. Réserve choisie : 2 000 €. Une facture de 7 000 € est attendue le 20 septembre, puis une prochaine mission de 7 000 € le 30 octobre. Les sorties sont de 5 000 € les 15 septembre, 15 octobre et 14 novembre. Aucun autre flux n’est supposé.
| Hypothèse | Point bas | Solde au jour 90 |
|---|---|---|
| Échéances prévues | 1 000 € | 5 000 € |
| Client payé 30 jours plus tard | -4 000 € | 5 000 € |
| Prochaine mission décalée d’un mois | -2 000 € | -2 000 € |
Dans le scénario intercontrat, l’entrée du 30 octobre passe au 30 novembre, hors de la fenêtre étudiée. Le retard client crée, lui, un déficit intermédiaire même si le solde final est positif. Cet exemple n’est ni un résultat client ni une moyenne de marché.
Dokta ne vérifie pas votre banque et ne devine aucune dette oubliée. Il ne calcule pas automatiquement votre fiscalité, un salaire net disponible ou un montant légalement distribuable. Il ne réserve pas d’argent sur votre compte. L’absence de déficit dans vos hypothèses n’est pas une garantie de sécurité.
Les montants saisis restent dans ce navigateur tant que vous utilisez cet outil public. Téléchargez votre fichier privé avant de quitter la page ; ne le partagez pas publiquement. Vous pourrez l’importer dans votre espace après inscription.
Documentation produit vérifiée contre le moteur Dokta le . Éditeur : EAGLETS ; responsable du produit : Taliane Tchissambou. Aucune validation comptable externe n’est revendiquée. Signaler une erreur de calcul ou de documentation.
Partez du solde de clôture d’une date donnée. Pour chacun des 90 jours suivants, ajoutez les encaissements TTC attendus et retirez les sorties TTC prévues à leur date de paiement. Une facture émise n’est pas encore un encaissement.
Oui. La saisie et les calculs se font dans votre navigateur, sans compte ni connexion bancaire. Téléchargez votre fichier privé pour conserver vos saisies. La création d’un compte est facultative.
Non. Ce simulateur ne calcule ni salaire net disponible, ni impôts, ni cotisations. Vous devez renseigner les échéances et le coût total de la rémunération envisagée. Un expert-comptable doit valider les décisions fiscales ou de rémunération.
Besoin de distinguer chiffre d’affaires et rémunération ? Consulter la simulation TJM et ses hypothèses.
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