Vous faites face à des factures impayées mais vous ne savez pas comment formuler vos relances sans paraître agressif ou, au contraire, trop conciliant ? Utilisez nos 5 modèles de lettres de relance progressifs pour récupérer votre argent tout en préservant votre relation client.
1. Le premier rappel amiable (J+3)
L'objectif ici est de présumer la bonne foi du client (oubli, problème technique). Le ton doit rester léger et accommodant.
Relances automatiques avec un ton professionnel et poli, envoyees au bon moment. Activer les relances automatiques
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Votre facture [Numéro] du [Date]
Bonjour [Prénom ou Madame/Monsieur],
J'espère que vous allez bien.
Je vous contacte car, sauf erreur de notre part, le paiement de la facture n°[Numéro], d'un montant de [Montant] €, arrivée à échéance le [Date], n'apparaît pas encore sur notre compte.
Il s'agit très probablement d'un simple oubli. Vous trouverez une copie de la facture en pièce jointe pour faciliter vos démarches.
Si le virement est déjà en cours, je vous prie de ne pas tenir compte de cet email.
Bien cordialement,
[Votre Signature]
2. La relance de niveau 2 : plus formelle (J+10)
Ici, le ton évolue. On retire les formules de politesse trop familières et on entre dans le vif du sujet.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Relance - Facture impayée n°[Numéro]
Madame, Monsieur [Nom],
Suite à mon précédent message du [Date du premier email], je constate que la facture n°[Numéro] de [Montant] €, échue depuis le [Date], reste impayée à ce jour.
Nous vous remercions de bien vouloir procéder à la régularisation de cette situation dans les plus brefs délais.
Vous trouverez à nouveau la facture jointe à ce courriel, ainsi que notre RIB.
Restant à votre disposition pour toute information complémentaire,
[Votre Signature]
3. La relance ferme avec demande de confirmation (J+20)
La patience a des limites. À ce stade, on insiste pour obtenir une date claire de paiement.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Seconde relance - Facture n°[Numéro] en souffrance
Madame, Monsieur,
Malgré nos précédentes relances des [Dates des emails 1 & 2], notre comptabilité n'enregistre toujours pas le règlement de la facture n°[Numéro] de [Montant] €, arrivée à échéance le [Date].
Nous vous invitons à procéder à ce paiement dès réception de ce courrier, ou à nous communiquer la date à laquelle le virement sera effectué.
Comme indiqué dans nos Conditions Générales de Vente, des pénalités de retard pourront être appliquées.
Dans l'attente de votre règlement,
[Votre Signature]
4. La mise en demeure de payer (J+30 et +)
Ce document a une portée juridique. Envoyez-le par un moyen qui permet de prouver son contenu et sa réception — en pratique une lettre recommandée avec accusé de réception ou une lettre recommandée électronique qualifiée.
Modèle prêt à l'emploi
Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER
[Lettre envoyée en Recommandé avec AR]
Madame, Monsieur,
En dépit de nos multiples relances amiables, la facture n°[Numéro] datée du [Date] pour un montant de [Montant] € TTC reste à ce jour impayée.
Par la présente lettre, nous vous mettons formellement en demeure de nous régler la somme principale de [Montant] €, augmentée des intérêts de retard en vigueur et de l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40€.
À défaut de réception de votre règlement sous huit (8) jours à compter de la réception de la présente, nous nous verrons dans l'obligation de transmettre ce dossier à notre service contentieux pour un recouvrement par voie judiciaire.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
[Signature Manuscrite]
Modèle prêt à l'emploi
Objet : Urgent : Facture [Numéro] impayée
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur, ta facture d'un montant de [Montant] € n'a pas encore été réglée.
Je t'invite à faire le nécessaire aujourd'hui via ce lien de paiement [Lien] (ou par virement avec le RIB joint) pour clôturer ce dossier et nous permettre de continuer à avancer sur les projets en cours.
Merci d'avance,
[Votre Prénom]
6. Modèle de relance de facture impayée en Anglais (English Reminders)
Pour vos clients internationaux ou anglophones, voici les deux modèles de relance en anglais prêts à copier-coller (Overdue Invoice Email Templates) :
Rappel Amiable en Anglais (Friendly Payment Reminder)
Template Anglais — 1ère relance
Subject: Friendly Reminder: Invoice #[Invoice_Number] is overdue
Dear [Client_Name],
I hope you are doing well.
This is a friendly reminder that payment for invoice #[Invoice_Number] issued on [Date] for the amount of [Amount] € was due on [Due_Date].
Please find the invoice attached for your convenience. Kindly process the payment at your earliest convenience or let me know when I can expect it.
Thank you for your prompt attention to this matter.
Best regards,
[Your_Name]
Relance Ferme en Anglais (Formal Overdue Reminder)
Template Anglais — 2ème relance ferme
Subject: SECOND NOTICE: Overdue Invoice #[Invoice_Number]
Dear [Client_Name],
We have not yet received payment for invoice #[Invoice_Number] in the amount of [Amount] €, which was due on [Due_Date].
Please arrange for payment as soon as possible via bank transfer (details attached) to keep your account up to date.
If payment has already been issued, please disregard this notice.
Sincerely,
[Your_Name]
Questions fréquentes
Combien de relances envoyer avant la mise en demeure ?
Il est recommandé d'envoyer 2 à 3 relances amiables avant de passer à la mise en demeure formelle. La première relance (J+3) est un simple rappel courtois, la deuxième (J+10) est plus formelle, et la troisième (J+20) est ferme avec demande de confirmation. Si aucune réponse n'est obtenue, la mise en demeure en LRAR intervient vers J+30.
Quel délai entre chaque relance ?
Un espacement de 7 à 10 jours entre chaque relance est généralement recommandé. Cela laisse suffisamment de temps au client pour traiter votre demande tout en maintenant une pression progressive.
Le calendrier type est : J+3 (rappel amiable), J+10 (relance formelle), J+20 (relance ferme), J+30 (mise en demeure).
Peut-on envoyer une relance par email ou faut-il un courrier ?
Les relances amiables peuvent être envoyées par email, SMS ou courrier simple. Pour la mise en demeure, l'article 1344 du Code civil exige une interpellation suffisante sans imposer exclusivement la LRAR. Un recommandé reste fortement conseillé pour établir le contenu et la réception.
La relance interrompt-elle le délai de prescription ?
Non. Une relance amiable et, en principe, une simple mise en demeure n'interrompent pas à elles seules la prescription. Les articles 2240 et suivants du Code civil visent notamment la reconnaissance du droit par le débiteur, la demande en justice et certains actes d'exécution forcée. Vérifiez le délai propre à votre créance avant son expiration.